基金基本知识
基金的基本知识可以去找一些书，比如中信出版社的关于基金的书，还有可以前往一些网站去相关公式的基金背景，知己知彼。也可以在网上寻找相关基金专家的视频等等。
类别。证券投资基金，开方式基金，封闭式基金，契约型基金，公司型基金，成长型基金，收入型基金，平衡型基金，公募基金，私募基金，股票基金，债券基金等等。
组织。基金的组织中包括:基金契约，基金管理人，基金托管人，基金持有人大会，基金托管协议。
交易。基金交易是一个很重要的环节，其中基金成立到购买，会有：基金成立日、基金募集期、基金存续期、基金单位、基金开放日、基金认购、基金申购、基金转托管、基金转换、非交易过户。
费用。基金交易费中存在两种是费用：基金交易费用和基金运营费用。其中基金交易费用指基金进行基金交易时发生的费用，包括认购、申购、赎回、基金转托管费、基金转换费等。基金运营费是基金运营费指的是在基金运作过程中所发生的费用。
信息披露。基金的信息披露中包括：开放式基金信息披露、招募说明书、公开说明书、基金年度报告、基金中期报告、基金资产总值、基金资产净值、基金单位资产净值、基金累计净值。
收益分配。基金收益分配中包括：基金收益、基金净收值、权益登记日、除息日、红利再投资。
风险。投资的市场中最不缺的就是风险，其中包括：购买力风险、利率风险、上市公司经营风险、市场风险、不可抗力风险、政策风险、经济周期风险、开放式基金申购及赎回未知价风险、开放式基金的投资风险。
扩展资料：
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。
从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。
参考资料：百度百科 基金知识介绍
场内基金小知识
场内基金，主要是相对于场外基金而言。
一般情况下，人们提到公募基金，大多数情况指的都是场外的普通开放式基金。而场内基金作为一种相对特殊的形态，由于近年来的迅速发展，也已经悄然成为公募基金的重要组成部分之一。
场内基金和场外基金的区别
交易或者申赎场所不同
场内基金和场外基大最明显的区别，在于“场内”还是“场外”。通俗点说，这个“场”，指的是交易或者申赎的“场所”。在证券交易所之内，即“场内”，反之则是“场外”。
场内基金，是指在交易所（上海证券交易所或者深圳证券交易所），进行交易或申赎的基金；
场外基金，是指在交易所以外的场所，比如基金公司直销平台和代销平台（比如券商、银行、第三方销售公司等）进行申赎的基金；
账户要求不一样
交易或者申赎场所的不同，自然需要的账户也不一样。
参与场内基金投资，必须要有相应的证券账户；
而场外基金投资，只需要开通场外基金账户即可；
参与投资方式不同
场所的不同，也觉得了参与投资方式的不同。大部分场内基金，上市后是可以在二级市场买卖的（个别类别和品种除外），而场外基金只能是认/申购和赎回模式。简言之：
场内基金，上市后可以像股票一样买卖；
场外基金，只能认/申购和赎回;
需要特别说明的是，并非所有的场内基金，都一定会上市交易。
场内基金，都有哪些品种
股票投资者最熟悉的场内基金品种，莫过于ETF和分级指数基金；其实还有一类品种也是场内基金的生力军——LOF。我们简明扼要进行下介绍。
ETF（Exchange Traded Fund）
ETF，即交易型开放式指数基金，代表一篮子股票的所有权。买入ETF基金，比如某中证500ETF 基金，就相当于投资了它所跟踪的指数，可取得与该指数基本一致的收益。对于看好股市大趋势，或者某个行业大趋势的投资者来说，不用纠结如何选股，买个对应的ETF基金，就可以搞定。
小提醒：有一类基金很容易和ETF混淆，那就是ETF联接基金，但实际上 ETF联接基金，相当于场内ETF，在场外的复制品。也就是说，①ETF联接基金，是场外开放式基金；②认/申购和赎回，都完全参照场外开放式基金规则进行。
关键词：场内买卖 指数投资
LOF（Listed Open-Ended Fund）
LOF基金，即上市型开放式基金，就是既可以在场内申赎，又可以在场内交易的基金品种。举例来说，有一些具有封闭期的基金产品，比如某三年封闭期养老基金（LOF），客户持有期不满三年，而中间临时有事急需资金，这个时候就可以选择将手中份额在场内卖给他人。
_小提醒：LOF基金相当于是场外基金的场内版，两者最大的不同之处在于LOF提供了场内二级市场份额交易的流通途径，除了可以向基金管理人申请购买份额外，还可以在交易所买别人手中的份额。
关键词：场内申赎 场内买卖 场外申赎
场内货币基金（相当于货币ETF）
本质是“货币基金”，是可以在场内申赎或者买卖的货币基金。场内货币基金的存在，主要是为了满足股市闲余资金理财的需求，不用转出资金，就可灵活对接。是场内现金管理的重要承载产品之一。
关键词：场内现金管理
分级基金（Structured Fund）
需要明确的是，分级基金是一个即将谢幕的场内基金品种。这里还是单独列出，只是客观展示目前现存的品种。
分级基金曾一度比较繁盛，但由于其杠杆属性，风险也相对较大。资管新规明确规定“公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级”，分级基金需要在2020年底之前“取消分级运作机制”。这意味着这一品种，将在一年多内退出历史舞台。
关键词：杠杆性产品 即将退出历史舞台
小总结
【账户要求】参与场内基金投资，需要开通证券账户；
【交易规则】场内基金只要上市了，就可以像股票一样买卖；
【ETF基金】 买ETF相当于打包投资一揽子股票；
【LOF基金】场外基金的场内版，上市后二级市场份额可流通；
【场内货基】场内版货币基金，场内现金管理工具；
【分级基金】自带杠杆属性的场内基金，2020年底将消亡的品种；
关于基金的基础知识
买基金首先就要知道你买的基金到底是开放式的还是封闭式的，开放式的基金就是随时可以买，随时可以卖封闭式的，就是有一定的封闭期的封闭期的基金风险会更高一点，但是收益可能也会更高一点，只不过如果中投发生了什么大的行情的变动，你可能就来不及改变了，比如说新能源产业这些日子没有以前长得那么猛烈了。但总体来说是波动上升的，所以现在处在中高估值区域，但是如果从长远来看，新能源是一个值得投资的行业。
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基金的基本知识
第一步明白什么是基金
说白了，基金就是你投出的一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式。也相当于你花钱请专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要!只有基金公司赚了钱，你才有钱赚。
从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。
第二步关于盈利和亏损如何计算
就是说，基金公司赚了会按你买的股数、当天的单位净值和赎回日期的净值差给你相应的红利。赔了,你同样要以所购股数和净值差分摊损失。
第三步其他费用
购买的时候会收取一定的手续费，一般是0.012每股，赎回的时候手续费是0.005，打个比方，如果你购买当天的单位净值是1元，你买了10000股（一共是一万元），你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买，会有相应的折价，大概手续费是110左右。各个银行的手续费不一样。
第四步基金时期
一般分为认购期、运作期(封闭期)、申购期三个阶段。刚开始的时候是认购期,一般是半个月左右,在这半个月里你只能购买不能赎回(卖出),买入价一般是1元。然后进入运作期(封闭期),在这段时间里基金公司拿你的钱去建仓,也可以说是一个准备期,一般不超过三个月,打开之后大部分基金会有所涨幅,也有部分会回落变成0.9*或者更低,这个时候不要以为你赔了,因为你的投资才刚刚开始。接下来进入申购期,此时你已经可以自由买卖了。
第五步基金风险
风险是肯定会有的,因为有挣就会有赔,主要是看你所选的公司实力和营运状况。但是客观的来说,基金投资是一项长期投资,不像炒股,赚钱赔钱都很容易。因为近半年以来股市看涨,而且良性循环,所以基本上没有一支基金是长期亏损的,前提是你投资至少半年以上。［什么是基金风险］
第六步具体例子讲解
打个比方,那景顺长城来说,12月7日买入的价格是1.117,12月8日开始是连续下跌,因为整个股市也是看跌,从12月11日开始持续上涨到12月15日是1.186,也就是说如果你在12月7日到11日之间赎回那么你肯定会赔钱,12月11日到13日单位净值长到1.134你能把手续费挣出来,从1.134到1.186的差就是你每股的利润。可能从12月15号后还会跌,你的利润会逐渐缩小甚至更低。推理,这就是基金的涨涨跌跌,基金的涨跌一般与股市大盘的涨跌有关,不出意外是成正比关系。由于大盘在波动的状态下持续上涨,所以基金也是缓慢上升的(近半年来)。
第七步教你怎样买基金
一般是银行代理,不同的银行代理的基金种类也是不同的;或是在基金公司的指定地点直接购买。在银行购买时拿本人身份证和一张存有购买金额的借记卡在窗口办理。时间是上午9点半到11点办,下午1点到3点。
第八步投资基金其他问题
基金再投资:就是指已经分红过后又重新回落的基金,这种基金会落后的价格一般和新发行的差不多,好处是免去了2、3个月的准备期,可以自由买卖;不利之处是往往买家要比新发行时的1元稍高一些,但不会高得太多。
第九步分红问题
价格回落的时候,利润已经按照你买的股数和单位净值差回报给你了,所以不用担心在分后之前的赎回时期问题。比方说你花1元买了10000股(一万元),半年之后在单位净值1.717的这天分红后又回落到1块,那么去了0.017的手续费,你每股挣0.7元即7000。这部分利润,如果打算继续投资会变为你的基金股数,如果赎回会变现。
第十步结论
基金不失为一种较好的理财方式,虽然有一定的风险，但是比股票来说要少的多，所以非常适合新手投资第一步可以选购基金的主要原因。但是一定要非常谨慎的选择发行公司,而且不能着急,至少要投资半年以上较为保险,总的来说和股票相比,风险小,长期持有回报率较高,(在股市正常运转的环境下)一般是净回报60%-80%。
基金定投*六问六答
本人从2007年开始基金投资，记得当时申购的第一只基金是华宝宝康配置混合，选择它是因为被晨星网评为5星基金。正好赶上牛市，购买大概4个月时间赚了将近50%。本文主要是结合理论和自己的实操经验，以问答的形式来梳理和归纳相关基金定投的知识。希望与您共同学习，共同提升。
一， 什么是基金定投？
就是在固定的时间以固定的金额买入固定的基金。比如每月投入2000元，每周投入500元等等。有点类似于银行的强制存储，属于 “懒人理财”。
二， 为什么要做基金定投？
第一：强制储蓄，长期投资，积少成多。
第二：手续简便，自动扣款，省时省力。
第三：分散投资，摊薄成本，降低风险。这一点是最重要的。A股市场一般是牛短熊长，长期震荡。市场波动大，如果一次性购买风险较大。而采取定投方式，则可以随着市场高位减仓，低位加仓，帮我们打败“波动”。简单举个例子，用数据说话：
（1） 假如一次性购买5000元净值1元的基金，共5000份，经过半年的波动，净值仍然是1元，暂且不考虑申购和赎回等杂费，这时候赎回收益为0；
（2） 如果做定投，第1个月1000元买到1000份；第2月净值变成0.9元,1000元可以买到1111份；第3月净值变成0.7元,1000元可以买到1428份；第4月净值变成0.8元，1000元可以买到1250份；第5月涨到1.1元，1000元可以买到909份。5000元共买到5698份。当第6月按1元卖出时，可以赚698元。
三， 选择什么基金定投？
从上面的例子也可以看出，只有当市场波动大，做定投才能更好分散投资，降低风险。货币基金和债券基金的波动性很小，不适合做定投。波动较大的是被动管理的指数型基金和主动管理的股票型和混合型基金。
股神巴菲特曾多次推荐投资者选择指数型基金。因为美国市场比较成熟，股市的走势和美国经济基本面比较相符。标普500指数型基金的业绩表现能超过大部分主动管理型基金。指数基金的优势，主要是因为其投资广泛，单只股票的波动对整体指数基金的影响甚微。另外，加入到指数里面的股票也是 历史 业绩良好的公司，风险相对可控可预测。
和美国市场相比，中国A股和基金都还处在初级阶段，有些政策不够完善，所以指数型基金的表现不完全反映经济状况。过去2010-2019这十年，经济发展迅猛，然而上证的指数都在3000点上下徘徊。在2014-2015这轮牛市当中，指数型基金的收益好于主动型管理基金；而在2011-2013这轮熊市当中，指数型基金表现表示弱于主动管理型基金。如果时间再拉长，在大部分震荡和下跌的行情中，指数型基金的表现不如主动管理型基金。
基于 历史 经验，选择股票型和混合型基金作定投是首选，因为通过专业基金经理人及其团队的调研和操盘，大部分时间的收益排名靠前。但由于国家经济、行业动向、货币政策等不确定性，都会影响到基金的波动。建议选择综合测评较好的基金，比如消费类和医药类两大长期利好的行业主题基金，以便获取更好的收益。其次是选择指数型基金，比如上证50、沪深300、中证500等指数。建议通过天天基金网、晨星网、支付宝、微信等APP，去了解基金的方方面面，对比后选择适合自己的基金。
四， 基金定投时间如何选择？
首先，定投提倡长期投资，不需要特别的去“择时”。投资者可以根据个人资金情况选择日期。比如，月定投的，选择发工资后的第二天或者月底；一般月底市场会下跌，选择下跌购买更适宜。周定投的，选择每周一或每周五。月定投和周定投哪个更好？如果长期定投，两者整体收益率相差不大。短期的话，周定投收益相对好点。
其次，定投的持有时间一般建议在2-3年以上。因为时间太短，本金不多，即便收益率高盈利也有限。如果持有2-3年后，迎来牛市，有可观的盈利，则要考虑止盈。如果有更长远的目标，如孩子教育或者养老等，就按目标时间来跟投。
再次，根据盈利情况来决定赎回。一般下跌情况不止损，而是继续坚持，因为下跌是吸筹的好机会，更有利于摊薄成本。而当涨幅达到自己设定的比例后，比如涨到目标15%先减仓，等再涨15%，再减仓。但如果投资时间太长，每次定投平摊的成本就不明显，如果不及时止盈，那么市场风格转换，一下跌就会损失前期大量盈利。所以说止盈，是定投一个重要的策略。
五， 基金定投投多少合适？
因人而异。不同人生，不同年龄阶段，设置不同的目标，量力而行。
如果为了孩子教育、养老作储备的，时间相对较长，可以参考以下预测的收益表，假设按照每年平均收益率10%去推算，去决定你该定投多少。
比如，给孩子准备出国留学的教育资金。假设现在上大学1年需要25万，每年学费增长4%，10年后小孩上大学就需要37万。如下表，每月大概要定投将近2000元。
比如，到55岁能存够养老金1000万。假设从现在25岁开始存30年，如下表，每月存5000多就可以实现这个梦想。
如果你暂时没有这么长远的目标，只是想提高点收入，建议用每月可支配收入减去必要的开支后，剩余部分的1/3做定投。
六， 基金定投实际操作要注意什么？
（1） 申购和赎回费。按照基金销售中申购费用的规定，基金每月定投的申购费用为申购金额的1.5％，赎回费用则按照持有期小于1年为0.5%、大于1年小于2年为0.25%以及2年以上为0的标准执行。不同公司有不同的折扣率。分红方式建议尽量采取分红再投资的方式。
（2） 申购渠道有这几种：场内的有券商，场外的有基金公司官网、银行、第三方平台（如支付宝，天天基金网等）。各方的申购费不同，假如1万元申购基金，通过银行买要72-120手续费；第三方平台手续费12元；通过券商手续费只要5元。券商的手续费最便宜，但要先开户，而且可选择的标的偏少。所以，建议通过第三方平台申购，性价比最高。
（3） 通过指数估值来调整。通过市盈率PE指标，来判断估值高低。PE值小于30%时多买，PE值30%-80%正常买，PE值大于80%时少买。
（4） 通过动态平衡方法调整。比如同时定投两支基金,比例为1:1，到年底，如果两者的净值比例变成1.2:0.8，则先赎回涨得好的，再去申购跌得惨的，保持1:1的比例平衡。
（5） 通过价值平均的方法调整。比如每月保持价值1000元，1元净值时买1000份，涨到1.2元时只买833.3份，跌到0.8元时买1250份。根据不同的净值买入不同的份额。也就是净值越涨越少买，净值越跌越多买。
定投更适合在熊市和震荡市投资，然后在牛市中止盈。如果在牛市中定投，成本偏高，一旦市场转熊，则容易亏损。这是定投的一个缺点，所以定投的核心是要控制成本。以上提到的三种变额定投方式，需要手动操作，操作得当，能进一步降低风险提高收益。
基金定投，点滴积累，复利收益，成就梦想。
上述文章内容就是对基金小知识问答和基金知识入门10问的详细解答，希望能够帮助到大家；如有其他更多疑问请关注华展网。
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