研究生如何看文献、写论文
1、先看综述，后看论著。看综述搞清概念，看论著掌握方法。
2、早动手。在师兄师姐离开之前学会关键技术。
3、多数文章看摘要，少数文章看全文。掌握了一点查全文的技巧，往往会以搞到全文为乐，以至于没有时间看文章的内容，更不屑于看摘要。真正有用的全文并不多，过分追求全文是浪费，不可走极端。当然只看摘要也是不对的。
4、集中时间看文献。看过总会遗忘，看文献的时间越分散，浪费时间越多。集中时间看更容易联系起来，形成整体印象。
5、做好记录和标记。复印或打印的文献，直接用笔标记或批注。pdf或html格式的文献，可以用编辑器标亮或改变文字颜色。这是避免时间浪费的又一重要手段。否则等于没看。
6、准备引用的文章要亲自看过。转引造成的以讹传讹不胜枚举。
7、注意文章的参考价值。刊物的影响因子、文章的被引次数能反映文章的参考价值。但要注意引用这篇文章的其它文章是如何评价这篇文章的：支持还是反对，补充还是纠错。
8、交流是最好的老师。做实验遇到困难是家常便饭，你的第一反应是什么？反复尝试？放弃？看书？这些做法都有道理，但首先应该想到的是交流。对有身份的人，私下的请教体现你对他的尊重；对同年资的人，公开的讨论可以使大家畅所欲言，而且出言谨慎。千万不能闭门造车。一个实验折腾半年，后来别人告诉你那是死路，岂不冤大头？
9、最高层次的能力是表达。能力再好的工作最终都要靠别人认可。表达能力，体现为写和说的能力，是需要长期培养的素质。比如发现一个罕见病例，写好了发一篇论著；写不好只能发一个病例报道。比如做一个课题，写好了发一篇或数篇论著；写不好只能发一个论著摘要或被枪毙。一张图，一张表，无不是表达能力的体现。寥寥几百上千字的标书，可以赢得大笔基金；虽然关系很重要，但写得太差也不行。
有人说，我不学PCR，不学spss，只要学会ppt（powerpoint）就可以了。此话有一点道理，实验室的boss们表面上就是靠一串串ppt行走江湖的。经常有研究生因思维敏捷条例清楚而令人肃然起敬。也经常有研究生不理解＂为什么我做了大部分工作而老板却让另一个没怎么干活的人写了文章？让他去大会发言？＂你没有看到人家有张口就来的本事吗？
10、学好英语，不学二外。如今不论去日本还是欧洲，学术交流早已是英语的天下。你不必为看不懂一篇法语的文章而遗憾，写那篇文章的人正在为没学好英语而犯愁。如果英文尚未精通，暂且不要去学二外。
学习炒股应该看什么书？
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做私募基金备案流程和需要多久
私募基金的设立条件：
1、名称应符合《名称登记管理规定》，允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。
2、名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样 。“北京”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用。
3、基金型：投资基金公司“注册资本(出资数额)不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实收资本(实际缴付的出资额)不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程(合伙协议书)承诺全部到位。”
4、单个投资者的投资额不低于1000万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)。
5、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。
6、基金型企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。(基金型企业可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事下列业务：
(1)发放贷款；
(2)公开交易证券类投资或金融衍生品交易；
(3)以公开方式募集资金；
(4)对除被投资企业以外的企业提供担保。
7、管理型基金公司：投资基金管理“注册资本(出资数额)不低于3000万元，全部为货币形式出资，设立时实收资本(实际缴付的出资额)”。
8、单个投资者的投资额不低于100万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)。
9、管理型基金企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。
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统招专升本可以考哪些本科学校？
【免费定制个人学历提升方案和复习资料： 】每个省份都有统招专升本院校，办学条件达到国家设置标准的普通本科院校，经省教育厅批准，可按规定的推荐选拔程序和名额招收优秀高职高毕业生进入本科阶段学习，学生满足专升本学校报考条件即可进行报名，获取毕业证和学位证。
例如：
安徽专升本院校：
合肥经济学院、合肥城市学院、安徽新华学院、合肥师范学院、黄山学院、蚌埠工商学院、淮北师范大学信息学院、阜阳师范大学、巢湖学院、蚌埠医学院、安徽农业大学、安徽工程大学、皖西学院、滁州学院、池州学院、蚌埠学院、安庆师范大学、安徽中医药大学、安徽艺术学院、安徽医科大学临床医学院、安徽医科大学、安徽信息工程学院、安徽文达信息工程学院、安徽外国语学院、安徽师范大学皖江学院、安徽师范大学、安徽三联学院、安徽理工大学、安徽科技学院、安徽建筑大学、安徽财经大学、宿州学院、皖南医学院、皖江工学院、铜陵学院、马鞍山学院、淮南师范学院、淮北师范大学、合肥学院、毫州学院
山东专升本院校：
齐鲁理工学院、山东华宇工学院、潍坊学院、山东外国语职业技术大学、山东英才学院、山东第一医科大学、山东工程职业技术大学、济南大学泉城学院、青岛理工大学、齐鲁师范学院、青岛农业大学海都学院、滨州学院、山东农业工程学院、青岛科技大学、烟台南山学院、聊城大学东昌学院、山东财经大学东方学院、青岛黄海学院、山东外事职业大学、济宁医学院、山东现代学院、烟台理工学院、济宁学院、菏泽学院、青岛工学院、山东管理学院、山东协和学院、潍坊理工学院、山东青年政治学院、青岛城市学院、青岛滨海学院、山东中医药大学、枣庄学院、泰山学院、潍坊科技学院、青岛恒星科技学院、山东财经大学燕山学院、德州学院、山东女子学院、山东石油化工学院、泰山科技学院、齐鲁医药学院、临沂大学、山东交通学院
福建专升本院校：
福建商学院、三明学院、福州理工学院、莆田学院、泉州师范学院、阳光学院、厦门理工学院、厦门华厦学院、福建师范大学协和学院、福建江夏学院、仰恩大学、泉州职业技术大学、闽南理工学院、集美大学诚毅学院、武夷学院、泉州信息工程学院、龙岩学院、福州外语外贸学院、福建中医药大学、福建技术师范学院、福建工程学院、闽南科技学院、厦门工学院、宁德师范学院、闽江学院、福州工商学院、福州大学至诚学院、福建农林大学金山学院
四川专升本院校：
四川师范大学、西华大学、西华师范大学、成都工业大学、成都中医药大学、西南医科大学、四川轻化工大学、成都大学、西南科技大学、成都信息工程大学、成都理工大学、成都师范学院、西昌学院、四川传媒学院、四川旅游学院、四川文理学院、绵阳师范学院、攀枝花学院、川北医学院、四川音乐学院、四川警察学院、阿坝师范学院、宜宾学院、成都医学院、四川电影电视学院、成都文理学院、内江师范学院、四川工商学院、乐山师范学院、西南财经大学天府学院、四川大学锦城学院、四川工业科技学院、四川外国语大学成都学院、电子科技大学成都学院、西南交通大学希望学院、成都信息工程大学银杏酒店管理学院、四川文化艺术学院、四川民族学院、西南科技大学城市学院、四川大学锦江学院、成都东软学院、中国民用航空飞行学院、乐山理工学院、成都艺术职业大学
上海专升本院校：
上海电力大学、上海中医药大学、上海建桥学院、上海海事大学、上海立信会计金融学院、上海健康医学院、上海立达学院、上海理工大学、华东政法大学、上海政法学院、上海商学院、上外贤达学院、上海师范大学天华学院、上海中侨职业技术大学、上海杉达学院、上海工程技术大学、上海电机学院、上海师范大学、上海第二工业大学、上海对外经贸大学、上海应用技术大学
浙江专升本院校：
浙江理工大学科技与艺术学院、浙江农林大学暨阳学院、浙江理工大学、杭州医学院、同济大学浙江学院、丽水学院、浙江越秀外国语学院、中国计量大学现代科技学院、浙江广厦建设职业技术大学、浙江音乐学院、杭州电子科技大学、浙江海洋大学、上海财经大学浙江学院、温州大学、浙江中医药大学滨江学院、浙江工业大学之江学院、浙江工商大学、湖州学院、宁波工程学院、湖州师范学院、台州学院、温州理工学院、浙大宁波理工学院、宁波大学科学技术学院、浙江科技学院、中国计量大学、浙江农林大学、衢州学院、杭州电子科技大学信息工程学院、浙江中医药大学、温州医科大学、浙江树人学院、温州商学院、绍兴文理学院元培学院、浙江财经大学、温州医科大学仁济学院、浙大城市学院、嘉兴南湖学院、杭州师范大学、浙江财经大学东方学院、浙江外国语学院、浙江水利水电学院、浙江万里学院、浙江工商大学杭州商学院、浙江师范大学行知学院、嘉兴学院、宁波财经学院、绍兴文理学院
新疆专升本院校：
新疆科技学院、新疆理工学院、新疆农业大学、新疆师范大学、喀什大学、塔里木大学、新疆财经大学、新疆第二医学院、新疆天山职业技术大学、新疆警察学院、新疆工程学院、伊犁师范大学、新疆艺术学院、新疆医科大学、昌吉学院
天津专升本院校：
天津中德应用技术大学、天津职业技术师范大学、天津医科大学临床医学院、天津天狮学院、天津体育学院、天津师范大学、天津农学院、天津美术学院、天津理工大学中环信息学院、天津理工大学、天津大学仁爱学院、天津城建大学、天津财经大学珠江学院、天津职业大学
广东专升本院校：
韩山师范学院、广东石油化工学院、深圳技术大学、岭南师范学院、北京理工大学珠海学院、湛江科技学院、广州新华学院、广东理工学院、广州商学院、广州应用科技学院、五邑大学、广东工商职业技术大学、广州南方学院、广州华立学院、东莞理工学院、肇庆学院、广东东软学院、嘉应学院、珠海科技学院、广东财经大学、佛山科学技术学院、广州华商学院、广东技术师范大学、广州体育学院、仲恺农业工程学院、东莞城市学院、韶关学院、广州航海学院、电子科技大学中山学院、广州理工学院、华南农业大学珠江学院、广州科技职业技术大学、广东科技学院、广州城市理工学院、广州工商学院、华南师范大学、广东第二师范学院、广东白云学院、广州美术学院、惠州学院、广东金融学院、广东医科大学、广东培正学院
湛江科技学院学校简介
湛江科技学院坐落在中国大陆最南端的美丽港城湛江市，是一所全日制普通本科院校。学校于1999年由广东海洋大学与湛江寸金教育集团合作创办，2006年经教育部批准为独立学院，2021年经教育部批准转设为独立设置的民办普通本科高校。
经过20余年的建设和发展，学校已成为粤西地区规模最大、具有重要区域性影响、办学特色鲜明的民办本科高校，先后获得“广东省民办教育突出贡献奖”“中华文化传承基地”“湛江市园林式单位”等荣誉称号。
广州南方学院学校简介
广州南方学院（原中山大学南方学院）为2006年经教育部批准设立的综合性应用型普通本科高等学校。学校一直致力于建设国内一流的应用型大学，成为广东高等教育多样化发展的旗帜。
学校已获批成为广东省博士工作站设站单位，广东省硕士学位授予立项建设单位、国家社会科学基金项目和国家自然科学基金项目依托单位、广东省高等教育体制综合改革试点院校、广东省首批普通本科转型试点高校。
电子科技大学中山学院学校简介
电子科技大学中山学院为全日制普通本科独立学院，合作双方为中山市人民政府和国家重点建设的“世界一流大学”A类高校电子科技大学。学校建校至今已有36年的办学历史。前身为1986年成立的中山大学孙文学院；1995年，学校更名为中山学院，实行省市共管，以市为主的管理体制；2002年至今，合作双方共同举办电子科技大学中山学院；2016年至2020年，学校先后被遴选为“广东省首批普通本科转型试点高校”、“省市共建”高校、广东省高等教育“冲一流、补短板、强特色”提升计划建设高校。
学校全面贯彻党的教育方针，坚持立德树人根本使命，秉承“厚德、博学、求是、创新”的校训，发扬“敢为天下先”和“爱国奉献”的精神，以“质量立校、人才强校、文化兴校”为三大核心战略，坚持“提高人才培养质量”、“提高自主创新和服务地方能力”双轮驱动，深入推进落实“省市共建”、“应用型转型试点建设”和“冲补强”提升计划各项任务，以教育服务地方创新驱动发展战略为宗旨，集中优势力量和资源，选准方向、抓好重点，创新机制，加快将学校建成特色鲜明、优势突出的高水平应用型大学，为粤港澳大湾区经济社会发展提供智力支持和人才保障。
广东石油化工学院学校简介
广东石油化工学院是广东省人民政府与中国石油化工集团公司、中国石油天然气集团公司、中国海洋石油集团有限公司共建的公办普通本科高校，华南地区唯一一所石油化工特色高校，教育部“卓越工程师教育培养计划”试点高校，广东省高水平理工科大学建设高校，硕士学位授予单位。
学校地处中国南方最大的石化生产基地和水果生产基地、美丽的海滨城市——广东省茂名市，占地面积135.96万平方米（约2040亩），分官渡、西城、光华3个校区。
学校1954年创校，秉承“崇德、博学、求实、创新”校训，坚持“因油而生、为油奉献”办学理念，弘扬“艰苦奋斗、求实献身”学校精神和“听党召唤、为国奉献；艰苦创业、忠诚担当”的广油“西迁精神”，培养了大批管理精英、技术骨干及各类应用型人才，遍布全国各地石油化工行业企业和各级政府机关、科研院所、教育行业，为石油石化行业以及地方经济社会发展做出了重要贡献，是石油石化行业人才培养的重要基地。
深圳技术大学学校简介
深圳技术大学是广东省和深圳市高起点、高水平、高标准建设的本科层次公办普通高等学校。2015年，深圳市委市政府开始筹建深圳技术大学。2016年3月，深圳市人民政府办公厅发布关于设立深圳技术大学筹备办公室的通知。2017年7月，深圳市机构编制委员会发布关于设立深圳技术大学（筹）的通知。2017年9月、2018年9月深圳技术大学（筹）依托深圳大学分别招收了226人和807人。2018年11月30日，经教育部批准正式设立深圳技术大学，学校独立招生，标识码为4144014655，定位于应用型高等学校。2019年9月，学校首年独立招生录取807人，招生的六个省份均高于一本线（高优线/自招线）录取；其中，广东省理科投档线进入前十。
学校充分借鉴和引进德国、瑞士等发达国家一流技术大学先进的办学经验，致力于培养本科及以上层次具有国际视野、工匠精神和创新创业能力的高水平工程师、设计师等高素质应用型人才，努力建成一流的应用型技术大学。
五邑大学学校简介
五邑大学是由广东省人民政府于1985年设立的以工科为主的多科性大学，是广东省较早获得硕士、学士学位授予权的地方高校，具有接收港澳台侨学生、国际学生资格和推荐优秀应届本科毕业生免试攻读研究生资格，现为广东省高水平理工科大学建设高校、博士学位授予立项建设单位。2021年学校跻身自然指数全球年轻大学150强（排名79位），国际专利申请进入全球教育机构50强（排名26位）。
学校坚持践行“好学、多思、求实、创新”的校训，秉承“根植侨乡，服务社会，内外合力，特色发展”的办学理念，积极培养思想品德高尚、基础知识扎实，具有国际化视野、较强实践能力和创新创业能力，适应地方经济社会发展需求的高素质应用型人才。
东莞城市学院学校简介
东莞城市学院（Dongguan City University）是由广东鸿发投资集团有限公司举办的本科层次民办普通高等学校。其前身为东莞理工学院城市学院， 2004年6月经教育部批准为独立学院，于2021年5月经教育部批准转设，更名为东莞城市学院。
学校位于东莞市寮步镇松山湖大道旁（文昌路1号），交通便利，环境优美。校园规划用地1228亩，完成建筑面积42.3万平方米。校园建设重视生态环境保护，依托原有的自然环境风貌，以“山、水、树、人”融为一体的设计理念，巧妙运用岭南传统建筑元素，达到了“人与自然、建筑”三者的和谐交融，堪称岭南园林式学府。
广东财经大学学校简介
广东财经大学坐落于千年商都、海上丝绸之路的东方起源地——广州，是博士学位授予单位，广东乃至华南地区财经政法人才培养高地、现代服务业与社会治理创新发展研究重地，教育部新商科智慧学习工场(2020)(A)项目试点院校（2021年），广东省“冲一流、补短板、强特色”特色高校提升计划建设高校，广东省依法治校示范校，广东省大学生创新创业教育示范校，广东省深化新时代教育评价改革试点校，广东省“绿色学校”。
学校始建于1983年，原名广东财经学院，起始办学层次为本科教育；1985年更名为广东商学院，2003年获得硕士学位授予权，2007年以“优秀”等级通过本科教学工作水平评估；2013年更名为广东财经大学，2021年获批为博士学位授予单位。
珠海科技学院学校简介
珠海科技学院（原吉林大学珠海学院）成立于2004年5月18日，2011年获批学士学位授予单位，2013年与吉林大学签订联合培养专业硕士研究生协议，2021年获批广东省硕士学位授予立项建设单位。建校18年来，学校共为社会输送90000余名本科生、128名联合培养硕士研究生，已发展成为全国有影响力、办学特色鲜明的民办本科高校，获评“广东省文明校园”“中国产学研合作示范基地”“广东省党建工作示范高校”“广东省大学生创新创业教育示范学校”等荣誉，连续7年居于国内各大同类院校排行榜榜首，转设后首次参评四大权威世界大学排名之一软科，位居全国民办高校第二、广东省民办高校第一。2022年学校位居软科中国大学排名民办高校排名第四、广东省第一，至此已连续两年蝉联广东省第一。
广东第二师范学院学校简介
广东第二师范学院前身为1955年创办的广东教育行政学院，1960年更名为广东教育学院，同年，广东工农师范学院并入。1970年停办，主体下放至肇庆地区新兴县，先后创办了肇庆地区师范学校和肇庆师范专科学校。1978年复办，1982年被确定为省属成人师范本科院校，并于同年开始举办成人师范本科教育，1985年开始举办普通专科教育，1990至2008年举办普通本科教育。2010年经教育部批准，改制为普通本科院校，更名为广东第二师范学院，是广东省属普通本科院校。2014年获得学士学位授予权。2018年通过教育部本科教学工作合格评估。
江苏专转本学校：
南京师范大学泰州学院、盐城师范学院、淮阴师范学院、宿迁学院、徐州工程学院、常熟理工学院、南通大学、三江学院、江苏科技大学苏州理工学院、南京特殊教育师范学院、南京理工大学紫金学院、南京工业职业技术大学、南京审计大学金审学院、南京师范大学中北学院、南京工程学院、江苏大学京江学院、苏州科技大学、南京工业大学、南通理工学院、扬州大学、南京信息工程大学、南京林业大学、江苏理工学院、江苏海洋大学、淮阴工学院、苏州城市学院、南京邮电大学通达学院、南京财经大学红山学院、江苏第二师范学院、苏州大学应用技术学院、南京晓庄学院、南京中医药大学翰林学院、常州大学、南京航空航天大学金城学院、江苏大学、泰州学院、无锡太湖学院、南京审计大学、南京邮电大学、扬州大学广陵学院、江苏师范大学科文学院、南京理工大学泰州科技学院、江苏师范大学、苏州科技大学天平学院、金陵科技学院、江苏科技大学、常州大学怀德学院、南京工业大学浦江学院、南京医科大学康达学院、盐城工学院、徐州医科大学、东南大学成贤学院、南京传媒学院。
统招专升本学校
下方免费学历提升方案介绍： 统招专接本《大学英语》真题汇编
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证券市场基础知识
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证券市场基础知识
目的与要求
本分册的主要内容包括：股票、债券、投资基金等证券投资工具的基本
概念，以及证券市场的结构、证券投资的收益和风险、证券市场法规体系和
监管构架、证券业从业人员道德规范等基础知识。通过本部分的学习，要求
初步掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规
范。本部分适用对象为所有参加证券业从业人员资格考试的从业人员。书中
带星花（*）的内容暂不列入考试范围。
第一章 证券市场概述
第一节 证券与证券市场
一、证 券
证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权
取得相应权益的凭证。如股票、公债券、基金证券、票据、提单、保险单、
存款单等都是证券。凡根据一国政府有关法规发行的证券都具有法律效力。
证券首先是一种信用凭证或金融工具，它是商品经济和信用经济发展的
产物。如债券就是一种信用凭证，无论是企业债券、金融债券还是国债券，
都是经济主体为筹措资金而向投资者出具的、承诺到期还本付息的债权债务
凭证。再如股票，它就是股份有限公司发行的用以证明股东的身份和权益，
并据以获得股息的凭证。从筹资的角度看，股份制是一种特殊的信用形式，
即通过信用将分散的资金集中起来有效地使用。没有信用的发展，就难有大
规模的集资，也不会有股票的发行与交易，股份制就难以确立。基金证券则
是同时具有股票和债券的某些特征的证券。投资基金本身就是集资的一种形
式，是将分散的资金集中起来创设一个基金，然后委托专门的投资机构从事
能保证投资人收益的组合投资，证券持有人则对基金拥有财产所有权、收益
分配权和剩余财产分配权。这些作为资本信用手段的证券能定期领取利息或
到期收回本金，且具有买卖价格，可以在证券市场上进行转让和流通。除此
之外，还有作为货币证券的商业票据。在商品经济和生产社会化发展的过程
中，企业为了追求利润最大化，必然要加速资本流通，缩短周转周期，尽量
节约资本的使用，为此便产生了商业信用和作为商业信用手段的商业票据，
如汇票、支票及本票等。这些商业票据不仅仅是一种信用工具，而且还可以
在一定范围内周转流通，发挥流通手段和支付手段等货币职能。
按照不同的标准，可以对证券进行不同的分类。按其性质的不同，可以
将证券分为证据证券、凭证证券以及有价证券。
证据证券是指只是单纯地证明事实的文件，主要有借用证、证据（书面
证明）等。在证据证券中，有一种具有特殊效力的证券，被称为“免责证券”，
如提单等即属此类。
凭证证券是指认定持证人是某种私权的合法权利者，证明对持证人所履
行的义务是有效的文件。如存款单、借据、收据及定期存款存折等就属于这
一类。凭证证券实际上是无价证券。其特点是，虽然凭证证券也是代表所有
权的凭证，但不能让渡，不能真正独立地作为所有权证书来行使权利。如存
款单就是民法中的消费寄存凭证，属单纯的凭证证券，不是有价证券，因为
它既没有可让渡性，也没有完全代替存款合同的功能。当然，这也不是一成
不变的。60 年代，美国的商业银行为了阻止存款额的下降，以企业的富裕资金为对象，发行一种可以让渡的大额可转让定期存单（即CD）来征集大量资
金，这种存款凭据显然已不同于一般的存款单，它实际上可以看作是金融债
券的一种，应该归入有价证券。
有价证券主要是指对某种有价物具有一定权利的证明书或凭证。有价证
券通常被分为三类：（1）货币证券，如银行券、票据、支票等；资本证券，
包括股票、公司债券等。（2）财物证券，如货运单、提单、栈单等。（3）
有价证券，其本身没有价值，因为它不是劳动产品。但是由于它能给持有者
带来一定的收益，所以它又有价格，可以在证券市场上自由买卖。
1．有价证券
有价证券是一种具有一定票面金额，证明持券人有权按期取得一定收
入，并可自由转让和买卖的所有权或债权证书。人们通常所说的证券，也就
是指这种有价证券。
由于有价证券不是劳动产品，故其自身并没有价值，只是由于它能为持
有者带来一定的股息或利息收入，因而可以在证券市场上自由买卖和流通。
影响有价证券行市的因素多种多样，但主要因素则是预期利息收入和市场利
率。因此，有价证券价格实际上是资本化了的收入；有价证券是虚拟资本的
一种形式，是筹措资金的重要手段。
有价证券是商品经济和社会化大生产发展到一定阶段的产物。从资本主
义经济发展历程来看，有价证券的正常交易能起到自发地分配货币资金的作
用。通过有价证券，可以吸收暂时闲置的社会资金，作为长期投资分配到国
民经济各部门，从而优化资源配置。同时，由于有价证券的行市受主客观及
国内外多种因素的影响，有价证券的价格经常出现暴涨暴跌、起伏不定的现
象，由此引起的投机活动会造成资本市场的虚假供求和混乱局面，这又会造
成社会资源的巨大浪费。我国现阶段正处在商品经济和社会化大生产必须大
发展的时期，有价证券及其相关市场的建设与发展也显得日益紧迫和必要。
但是我们要充分借鉴市场经济国家的成熟经验，吸取其教训，充分发挥有价
证券的积极作用，尽可能减少有价证券运行过程中可能产生的不利影响。
2．有价证券的分类
有价证券的种类多种多样，从不同的角度、按照不同的标准，可以对其
进行不同的分类。
（1）按发行主体的不同，可分为政府证券（公债券）、金融证券和公
司证券。
1）政府证券。也称政府债券，它是指政府为筹措财政资金或建设资金，
凭其信誉，采用信用方式，按照一定程序向投资者出具的一种债权债务凭
证。政府债券又分为中央政府债券（即国家债券）和地方政府债券。政府债
券也称国债券。
我国目前尚不具备地方政府发行债券的条件。中央政府发行债券始于建
国初期，60 年代中期内外债还清本息之后，10 多年间未发行过债券。1981年开始又恢复中央政府债券的发行，债券种类包括国库券、国家重点建设债
券、财政债券以及特种国债等，其中主要是国库券。国债发行至今，已累计
发行国库券4 700 多亿元，发行数量较多的年份是在1993 年之后。1993 年，
我国发行国库券380 多亿元；1994 年高达1020 亿元；1995 年多达1500 亿
元；1996 年发行约1950 亿元。国库券发行规模的扩大，不仅可以极大地减
轻中央银行被迫向财政透支的压力，弥补巨额财政赤字，筹集大量的建设资
金，而且有助于1996 年4 月开始运作的中央银行的公开市场操作，从而对
改善货币流通状况、抑制通货膨胀具有重要意义。
2）金融证券。是指商业银行及非银行金融机构为筹措信贷资金而向投
资者发行的，承诺支付一定利息并到期偿还本金的一种有价证券。主要包括
金融债券、大额可转让定期存单等，尤以金融债券为主。
随着银行业务的不断拓展，尤其是本世纪60 年代以来金融创新的不断
深化，金融证券以其方便、灵活、高收益等优势，深受金融机构和广大投资
者的欢迎。如金融债券，其利率就可以比较灵活地安排，也不必过多地受存
款最高利率的限制；金融债券的付息方式也可以灵活多样，这使得它对投资
者具有强大的吸引力；发行金融债券所筹集的资金，不必向中央银行缴存存
款准备金，这又有利于商业银行充分地运用资金。此外，对商业银行来说，
由于金融债券具有明确的偿还期，到期之前一般不能提前还本付息，因而筹
集的资金具有较强的稳定性；而对于金融债券的持有人来说，它又比其他一
些金融资产具有更强的流动性，因为在二级市场比较发达的情况下，凭借商
业银行的良好信誉，金融债券可以比较容易地在市场上实现转让。
3）公司证券。公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。公司证
券包括的范围比较广泛，内容也比较复杂，但主要有股票、公司债券及商业
票据等。
股票是指股份有限公司依照公司法的规定，为筹集公司资本而发行的，
用以证明股东身份和权益的凭证。股票投资者即为股份有限公司的股东，股
票的发行主体必须是股份有限公司。股票一经投资者认购，持有者就不能要
求公司退还股本，只能通过转让和出售变现。股票虽然能形成市场价格，但
它本身却没有价值，不是真实的资本，只是一种独立于实际资本之外的虚拟
资本。股票可以充当买卖对象和抵押品，从而成为金融市场上主要的、长期
的信用工具。随着股份制经济的不断发展和完善，股票的种类也呈现出多样
化的局面，这些股票可以按不同的性质，从不同的角度进行分类。我国自80
年代中期出现第一张股票以来，股票的种类不断增加，股本总额不断扩大，
既为企业筹措到了巨额资金，也为投资者提供了新的金融资产。相信股票在
我国现代企业制度的建立和我国国民经济的发展中将会发挥越来越重要的
作用。
公司债券指的是股份有限公司或其他类型的股份制企业为筹措资金而
发行，并承诺在一定时期内还本付息的债权债务凭证。公司债券持有人是公司的债权人；公司债券发行人为债务人，公司债券体现的是一种债权债务关
系。与股票相比，公司债券持有人只是公司的债权人，而不是股东，因而无
权参与公司的经营管理决策。但公司债券持有人有比股东优先的收益分配
权，在分配顺序上优先于股东收入分配；公司破产清理资产时，有比股东优
先收回本金的权利。在我国，公司债券常被“企业债券”所取代，而企业债
券又是一种不规范的公司债券。仅从发行主体上看，由于界定不清，我国的
“企业债券”与规范意义上的公司债券就存在明显的不同。
商业票据则是指在以信用方式进行商品买卖时，由公司、企业或个人签
发的，并由出票人无条件支付或委托他人无条件支付一定金额的有价证券。
商业票据既是商业信用的工具，也是债权人以商业信用方式出售商品后，为
保证其债权而持有的一种证明债权债务关系的凭证。商业票据主要包括期
票、汇票、支票及本票等，可以流通转让，但一般只能在彼此经常有往来并
相互了解的情况下进行。随着金融市场业务的不断发展，在一些像美国这样
的西方发达国家里，原本与商品交易相伴随的商业票据，逐步演变成为一些
信誉优良、经信用评级机构评定的大公司在证券市场上筹集短期资金的借款
凭证。商业票据是以商业信用为基础的。建国后的长时期内，我国禁止商业
信用活动，商业票据及其相关业务的发展受到严格的限制。改革开放以来，
商业信用活动逐步开展，银行的票据贴现和再贴现业务也恢复运作。1995
年，我国出台了《票据法》。商业票据对促进经济的活跃与繁荣发挥着越来
越重要的作用。
（2）按所体现的内容不同，有价证券可分为货币证券、资本证券和货
物证券。
1）货币证券。指可以用来代替货币使用的有价证券，是商业信用工具。
货币证券在范围和功能上与商业票据基本相同，即货币证券的范围主要包括
期票、汇票、支票和本票等；其功能则主要是用于单位之间的商品交易、劳
务报酬的支付，以及债权债务的清算等经济往来。现在各银行发行的信用
卡，其实质也是一种货币证券。
①期票是指由债务人向债权人开出，在约定期限支付款项的债务证书。
这是在商品交易活动中通用的一种货币证券。期票到期，债务人必须按票面
金额向持票人付款。期票在到期之前，经过债权人背书之后可以转让，也可
以向银行申请贴现。
②汇票是指由出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条
件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。汇票在出票人开出时并不具
有法律效力，经债务人或其委托银行签字或盖章后才能成为有效的有价证
券。在金融市场开放的国家和地区，汇票经受票人背书后可以转让或向银行
贴现。有些国家的银行和邮电局办理接受汇款人的委托签发汇票，由银行、
邮电局或汇款人寄交收款人，向指定付款行、局领取款项。按出票人的不同，
汇票分为银行汇票和商业汇票。
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