基金的净值是指什么（基金的净值代表什么意思）

基金净值是什么？

单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。

例如，500000份额的基金，资产包括九百万的股票和一百万现金，其资产净值应该为20元(不考虑扣除的相关费用)。

而累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即：累计净值=单位净值每份历史分红。

买基金、卖基金，大多数时候我们要关注的都是单位净值；只有当我们要回溯基金长期历史表现的时候，会关注累计净值。

扩展资料：

基金的优缺点有：

1、组合投资，分散风险根据专家经验，要在投资中做到起码的分散风险，通常要持有10只左右的股票，但是中小投资者通常无力做到这一点证券投资基金通过汇集众多中小投资者的小额资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把投资者的资金分散投资于各种股票，分散了投资风险

2、间接投资投资者通过购买基金间接投资于证券市场

3、专家理财证券投资基金是由专家或专家机构管理操作，比个人投资更能掌握全球经济和市场的信息，增加投资获利机会

其实根据市场的风险性，基金的收益应该也是不确定的，收益的金额大多由基金经理的投资水平和市场行情决定，毕竟在社会中的基金有好几百只，并且每种基金又是不尽相同的，所以具体的基金如何让投资要看你的需求。

参考资料来源：百度百科-基金累计净值

参考资料来源：百度百科-基金单位净值

基金的净值是指什么

1、基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。

2、基金单位净值是计算单位基金资产净值的关键，因为资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。

3、累计单位净值与基金单位净值有所不同，累计单位净值是单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

拓展资料：

1、基金资产的估值原则如下：

1. 上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

2. 未上市的股票以其成本价计算。

3. 未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4. 如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

5. 净值的高低不能完全代表基金的好坏，因为这个关系到基金公司成立的时间，成立时间早的基金公司如果没有分红过那么它的基金净值肯定高的，净值也有累计净值和当日净值之分的。累计净值就是从成立以来的净值，包括分红的在内，当日净值是不包括分红过的，所以要从不同层面看基金的好坏。

2、基金净值越高越好还是越低越好？

1.其实将基金份额净值的高低作为投资的依据是基金投资的误区。很多投资者误以为基金净值高的就不容易涨，净值低的就容易涨。

2.一般来说，投资者应该选择净值高的基金。因为一支基金如果净值很高，第一说明它的成立时间比较长了，第二说明基金经理的管理水平比较高，它过去的投资业绩比较好。但是现实是这些基金净值比较高的基金，反而可能是我们可以优先去投资的优秀基金，所以千万不要被误区所误导了。

3.举一个例子：一只基金净值是1元，另一只基金净值是3元，但是经过一年的时间，第一只基金从1元只涨到了2元，但是另一只基金从3元涨到了10元，你说哪一个更好呢？虽然，基金净值变化是不可预测的，存在走高或走低的可能性。但是当前单位净值高的基金是基金历史业绩的一种反映，起码说明了基金经理的管理水平高，为投资者创造的收益多。我们购买基金时，要考虑的应该是基金经理业绩，基金平均表现和持有标的，而不需要考虑单位净值的高低。

基金净值是什么意思

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

扩展资料

定开基金受热捧 净值增长达2.65%

有市场分析人士表示，相较于普通的开放式基金，三年定期开放基金中长期布局优势明显，三年时间比较接近于一个中长期的市场周期，能够提升长期投资获胜的概率。而市场波动通常难以预测，利用封闭期封闭运作的优势，则可以更好地把握投资标的中长期机遇，也有利于基金经理实施中长期的投资策略。

从规模上来看，Wind数据显示，截至三季度末，有数据可统计的862只定开基金累计规模达到1.06万亿元，其中，于年内成立的定开基金即达到3002.64亿元，占总规模的28.45%

参考资料来源：人民网-定开基金受热捧 净值增长达2.65%

参考资料来源：百度百科-基金净值

基金的净值是什么意思

净值型理财产品，是指产品发行时未明确预期收益率，产品收益以净值的形式展示，投资者根据产品的实际运作情况，享受浮动收益的理财产品。分为封闭式净值型和开放式净值型产品；封闭式净值型产品是指产品期限固定，定期披露净值，投资者只能在产品到期时赎回；开放式理财产品是指产品在存续期内定期开放，投资者可在开放期申购或赎回。

基金的“净值”指的是什么？

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

基金净值一般日终公布，您可以通过行情软件查看每日基金净值。

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