怎么才能购买到私募基金
首先选定私募基金购买渠道。常见的购买渠道有基金管理人自行销售渠道、经纪商销售渠道、第三方平台销售和银行销售渠道等。
《私募投资基金募集行为管理办法》第十五条规定:私募基金募集应当履行下列程序:
(一)特定对象确定;
(二)投资者适当性匹配;
(三)基金风险揭示;
(四)合格投资者确认;
(五)投资冷静期;
(六)回访确认。
所以投资者购买私募基金的一般步骤有:
第一步、特定对象确认:一般需要填写一份问卷调查,让投资者明确自身的风险识别及风险承担能力,并书面承诺达到合格投资的要求。
第二步、参与产品推介会:适当参与产品推荐会,在机构的帮助下,依据自身的能力,选择相匹配的产品。
第三步、签署风险揭示书:投资者要明确所选产品的风险(如特殊风险、一般风险),以及自身的权益,这步略繁琐,各条款要逐句确认,相关当事人(投资者、募集机构及经办人)需签字盖章。
第四步、提供资产证明或收入证明文件:个人投资者金融资产不低于300万或者近3年个人收入不低于50万,旨在确认是合格投资者,还要明确是自己购买产品,且不会拆分。(因起投最少100万,追加的资金至少10万,或是10万的整数倍)
第五步、签约、打款:此刻,你要明确合作信息的真实性,产品的风险以及绝对是合格投资者。(协议一式三份,投资人、管理人、托管人各一份。打款后留好凭证并且备注资金用途)
第六步、投资冷静期:签约之后,还有不少于24小时的投资冷静期,有时候投资可能是头脑一热,在这段投资冷静期,投资者可以解除合同,并且募集机构不能主动联系投资者;
第七步、回访确认:等到投资冷静期过去了,机构的非销售人员需要对投资者进行回访确认,且需要一条一条核对投资者的核心信息,投资者有不明白的地方,也可以解除合同。
私募基金的购买渠道有哪些?
1、联系基金经理购买。
新手在选择购买渠道的时候,很容易出现各种问题,所以找专业人士进行指导,可以避免很多麻烦。
2、直接去知名私募机构或者风险投资公司。
这种公司会根据您自身的情况,选择适合您的私募基金。
3、购买私募基金可以通过银行。
私人银行部门(一般600万以上金融资产才会进入私人银行部)也可以通过券商营业部。
4、选择第三方平台销售渠道。
选择第三方购买渠道是要注意第三方是否有基金销售渠道,目前全国大约有130加=家持有基金销售牌照的机构,大部分是银行和券商。
综上所述,私募股权基金购买渠道主要有三种,银行、券商和具有基金销售资格的三方理财公司;但是基金投资风险比较大,在其购买上也是有一些需要注意的;投资者在购买时一定要好好阅读相关合同,了解清楚后再签字。
如何购买私募基金
购买流程1。特定对象的确认
一般是以问卷调查的形式,了解投资者自身的风险识别和能力,确认投资者符合合格投资者条件。
购买流程2。参加产品推介会。
参加合适的产品推荐会,在机构的帮助下根据自己的风险承担能力选择匹配度最高的产品。
购买流程3。签署风险披露声明。
投资者应明确所选产品的风险和自身权益。因为步骤复杂,每个条款不仅需要逐句确认,还需要相关当事人的签字盖章。
购买流程4。提供资产证明或收入证明。
要求提供证明文件,证明个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人收入不低于50万元,才能成为合格投资者。而且很清楚产品是自己购买的,所以不会拆分产品。
购买流程5,签名和付款
要求投资者明确合作信息的真实性,产品的风险,做合格的投资者。
购买流程6。投资冷却期
签约后,投资者有不少于24小时的冷静期。在此期间,投资人可以解除合同,配资机构不能主动联系投资人。
购买流程7、回访确认
投资冷静期结束,机构非销售人员会对投资人进行回访确认,需要逐一核对投资人的核心信息。如果投资人有不明白的地方,也可以解除合同。
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手里有2000万,朋友推荐买私募基金,不懂怎么买?
手里有2000万,朋友推荐买私募基金,不懂怎么买的话,可以先了解一下私募基金的概念、购买渠道以及购买流程,了解了之后就可以根据自己的情况进行购买了。
所谓私募基金,是指通过非公开方式,面向少数投资者募集资金而设立的基金。由于私募基金的销售和赎回都是通过基金管理人与投资者私下协商来进行的,因此它又被称为向特定对象募集的基金。
拓展资料:
一、关于私募基金
1.投资门槛。大多数私募产品的最低认购金额为100万元,部分大牌私募基金为200-2000万元不等。
2.追加投资。通常信托合同规定投资者可以追加私募基金,追加资金最少为10万元,以1万元递加,例如投资者可追击资金51万元。不过,也有合同规定追加资金最少为10万元,且为10万元的整数倍,例如投资者可追击资金50万元。追加资金按照申购日的净值计算追加份额。
3.费用。私募基金的费用主要包括:1%的认购费(价外一次收取);1.5%-2%/年的固定管理费用;浮动管理费20%。
4.封闭期。绝大多数私募基金设有赎回封闭期和准赎回封闭期,其中赎回封闭期一般为1-6个月,期间不允许赎回;准赎回封闭期一般为6-12个月,期间允许赎回,但通常需缴纳3%的赎回费。但需要注意封闭期的起始日期,大部分信托合同规定封闭期起始日期为信托计划生效之日,即申购开放日为起始日期;少部分信托合同规定封闭期起始日为信托计划成立之日,即私募基金的成立日期。
5.投资范围与限制。从投资范围来看,一般都包括法律范围内许可的股票、债券、基金、其他理财产品等。一些设计较激进的产品还可投资融资融券、投资权证。
二、私募基金的购买渠道
如何购买私募基金,主要有两种渠道:
1.通过一些以“投资公司”冠名的私募基金公司来购买。不过投资前,你要看这些投资公司的业务范围是否包括有价证券投资。
2.私募基金与每个客户签订委托理财协议。特点是证券公司作为基金的管理人,统一管理各账户,所有账户统一计算基金单位净值。
通常情况下,私募基金会承诺比公募基金高得多的收益水平。不过所有投资方式都有一个原则,收益越大,风险越大。
所以,你投资私募基金,最好选择熟悉的投资公司、证券公司以及基金经理,如果是选择第三方销售平台,更要了解清楚其是否合法可靠。与公募基金相比,私募基金的操作风险、信用风险也还是有的。专家建议投资者在购买私募产品之前至少应该清楚地知道自身的风险、回报偏好、投资周期以及流动性需求这四个方面的内容,并结合私募市场的实际情况来考虑自己是否适合投资私募产品。
三、私募基金的购买流程
1.您要全面了解这个私募基金的性质和操作风格,包括投资管理人的团队组成,过往业绩,以及托管银行,信托公司和证券公司的实力等等;
2.仔细阅读信托基金认购合同和信托计划说明书,认同并无异议以后签署合同,一式两份。注意,合同上一般需要填写你要汇款的账户,并预留以后赎回资金要回到的账号。很多信托公司要求打款账户、信托合同签署人以及最后的回款账户必须是同一个同名账户。
3.去银行汇款。填写完对方账户名、对方开户行、汇款金额以后,注意在备注栏或者是汇款用途栏注明“张三认购XX信托计划”。注意,汇款原件要保留好,并复印两份保存。这是确认您成功加入信托计划的重要凭证。另外,一般的私募基金会有另外1%左右的认购费,这样比如您认购了100万,您汇款的时候就需要汇101万。
4.需要提供的证明文件。包括您的身份证原件及复印件、汇款账户原件及复印件(回款账户原件及复印件),汇款单复印件等。一般这些复印件上都要求本人签字并按手印确认。
5.确认加入。信托公司在收到所有资料,以及确认认购资金和认购费到账后,会通知银行将认购人的信托资金认购为信托单位,并在私募基金认购结束后10个工作日左右向信托基金认购人寄送信托公司盖完章的合同,以及信托加入确认函等文件。
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